Доклад «Мировой финансово-экономический кризис»



страница2/12
Дата15.05.2013
Размер1.34 Mb.
ТипДоклад
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   12

Кризисные явления на глобальных рынках отражаются и на экономике российских регионов. И здесь, в более выигрышном положении оказываются территории, где уже развернуты крупные федеральные инвестиционные программы.

В числе таких регионов оказалась Омская область.

29 декабря 2008 года подписано распоряжение Правительства РФ № 2040-р «О плане основных мероприятий, связанных с подготовкой и проведением празднования 300-летия основания Омска». В его перечень включены 43 мероприятия. В их числе такие принципиальные для развития региона объекты, как строительство международного аэропорта "Омск-Федоровка", Омского метрополитена, Красногорского водоподъемного гидроузла на реке Иртыш, окружной дороги, являющейся частью "западного обхода". Реализация плана мероприятий рассчитана до 2016 года. Объем финансирования составит порядка 91,3 миллиарда рублей, в том числе из областного бюджета - 33,7 миллиарда рублей.

В 2009 году на территории Омской области продолжится реализация 17 федеральных целевых программ на общую сумму 2 764,6 млн. рублей.

Перечень федеральных целевых программ,
предусмотренных к реализации на территории Омской области
в 2009 году

млн. рублей


п/п


Наименование федеральной целевой программы

Ожидаемый объём финансирования на 2009 год

1.

"Модернизация транспортной системы России (2002-2010 годы)"

984,8

2.

"Жилище" на 2002-2010 годы

353,4

3.

"Социальное развитие села до 2012 года"

309,0

4. 

"Социально-экономическое и этнокультурное развитие российских немцев на 2008 - 2012 годы"

58,6

5.

"Развитие физической культуры и спорта в Российской Федерации на 2006-2015 годы"

140,0

6.


"Развитие электронной компонентной базы и радиоэлектроники" на 2008-2015 годы

90,0

7.

Федеральная целевая программа развития образования на 2006-2010 годы

65,0

8.

"Комплексные меры противодействия злоупотреблению наркотиками и их незаконному обороту на 2005-2009 годы"

7,1

9.

"Культура России" (2006-2010 годы)

5,0

10.

"Сохранение и восстановление почв земель сельскохозяйственного назначения и агроландшафтов как национального достояния России на 2006-2012 годы"   

55,0

11. 

Федеральная космическая программа России на 2006-2015 годы

50,0

12.

"Развитие уголовно-исполнительной системы (2007-2016 годы)"

9,9

13.

"Национальная технологическая база"

20,0

14.

"Развитие государственной статистики России в 2007-2011 годах"

7,4

15.

"Дети России" на 2007-2010 годы

10,0

16.

"Повышение безопасности дорожного движения в 2006 - 2012 годах"

3,0

17.

Федеральная адресная инвестиционная программа – непрограммная часть

596,4



* * *

Налоговая политика в условиях кризиса
Пополнение региональных бюджетов за счет налоговых поступлений всегда было индикатором здоровья экономики. В условиях кризиса этот фактор становится первостепенной задачей. Стоит отметить, что уже в четвертом квартале 2008 года произошло заметное снижение налоговых поступлений в региональные бюджеты субъектов РФ.

В этой ситуации уместным и обоснованным шагом выглядят поправки в Бюджетный и Налоговый кодексы о передаче в региональные бюджеты 0,5% федеральной части налога на прибыль и 100% акцизов на ГСМ в счет выпадающих доходов, вызванных последними налоговыми новациями об уменьшении ставки налога на прибыль предприятий и организаций до 20%.

Тем не менее, по прогнозам экспертов доходы регионов в 2009 году уменьшатся на 25-30% за счет сокращения поступлений по налогу на прибыль и еще на 5-10% - за счет уменьшения поступлений по налогу на доходы физических лиц.

* * *

Мировой финансовый кризис еще раз со всей очевидностью доказал пагубность и невозможность самоизоляции страны.

Новым свидетельством продолжения курса на открытость внешнеэкономической политики России стало рассмотрение и принятие «Основных направлений внешнеэкономической политики страны до 2020 года». Правительство сейчас не будет гнаться за строками вступления в ВТО. Это непродуктивно. Большинство договоренностей будут продолжать работать, но есть и некоторые спорные позиции, которые необходимо пересмотреть.

ТПП РФ считает, что совместные действия мирового сообщества в борьбе с кризисом осложняют попытки ряда стран добиться односторонних преимуществ, прибегая к методам недобросовестной конкуренции. Именно так руководство России расценивает введение в октябре 2008 года по инициативе Госдепа США санкций в отношении «Рособоронэкспорта» и всех его дочерних фирм, а также любого приемника компании, то есть госкорпорацию «Ростехнологии».

По мнению предпринимательского сообщества американские санкции не будут чувствительными для России, и наоборот, запреты могут оказать существенное влияние на американскую корпорацию Boeing, с которой в конце 2007 года было подписано пятилетнее соглашение на поставку изделий из титана компанией «ВСМПО-Ависма», подконтрольной «Рособронэкспорту». Стоимость контракта, заключенного на период с 2011 по 2015 годы – около 1 млрд. долларов в год. Если этот контракт сорвется, это станет мощным ударом по Boeing, компания и так испытывает большие трудности.

Правила работы международных рейтинговых агентств
Немаловажную роль в восстановлении доверия к финансовым рынкам будет играть изменение правил работы международных рейтинговых агентств. Как известно, ведущие рейтинговые агентства Moody's, Standard & Roor's и Fitch были подвергнуты жестокой критике в связи с тем, что они своевременно не предупредили инвесторов о высоком риске инвестиций в американские ипотечные ценные бумаги.

Российские эксперты обращают внимание на политизированность международных рейтинговых агентств. К примеру, в конце 2008 был снижен прогноз по рейтингу для России со «стабильного» на «негативный» под предлогом того, что государство кредитует корпоративный сектор, а это создаст дополнительные риски для страны. Но при этом не было сделано никаких понижающих прогнозов по США, несмотря на разрастание финансового кризиса и тяжелое экономическое положение в стране.




ТПП РФ поддерживает предложения, сформулированные Еврокомиссией, об изменении правил работы международных рейтинговых агентств.

А именно:

- введение процедуры регистрации для кредитных рейтинговых агентств;

- запрет на ведение рейтинговыми агентствами консультационной деятельности;

- запрет агентствам присваивать ценным бумагам тот или иной рейтинг, если они не располагают для этого достаточно надежной информацией;

- изменить внутреннюю структуру рейтинговых агентств, (в правлении каждого агентства должно быть не менее трех независимых директоров, чья зарплата не будет зависеть от прибыльности компаний);

- ежегодно публиковать отчеты рейтинговых агентств о своей деятельности.

В связи с выше изложенным, Омская ТПП считает необходимым региональным и муниципальным органам власти при оценке инвестиционной привлекательности и кредитоспособности Омской области и города Омска, внимательней подходить к выбору рейтингового агентства.

ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК
Общепризнано, что мировой кризис, прежде всего, и больнее всего ударил по фондовому рынку и организациям кредитно-финансовой сферы. Непосредственным детонатором кризиса явились глубоко проникшие во все поры мировой финансовой системы суррогатные деньги – деривативы.

Речь идет об особом виде производных ценных бумаг. Американские власти в свое время упустили из-под контроля беспрецедентное тиражирование большого семейства деривативов, лишь часть из которых оказалась связанной с ипотекой, а основная масса была направлена на увеличение заемных возможностей корпораций. Известный мировой инвестор Уоррен Баффет назвал такие бумаги «финансовым оружием массового поражения». Сегодня их выпущено столько, что никто в мире не в состоянии точно сказать, сколько денежных суррогатов бродит по планете.

В конечном счете, это привело к возникновению синдрома недоверия реального сектора к финансовому и взаимному недоверию между финансовыми институтами. Совершенно естественно, что в условиях тотального недоверия и неопределенности фондовый рынок прореагировал сбросом всего, что не является доказуемыми финансовыми средствами.

В России кризис показал, что наш финансовый рынок, несмотря на свою относительную молодость и неразвитость, стал играть важную роль в экономике. Ценные бумаги, благодаря устойчивому росту цен на них, стали использоваться банками и нефинансовыми компаниями как инструмент для привлечения ресурсов и как залоговый инструмент для привлечения кредитных ресурсов. Это, безусловно, позитивное явление. С другой стороны, это привело к тому, что проблемы фондового рынка перестали быть локальными, они начали отражаться на состоянии банковской системы и других секторов российской экономики.

***

В соответствии с принятой Правительством РФ Стратегией развития финансового рынка на период до 2020 года, предстоит разработать и внести в Правительство и в Государственную Думу порядка 22 проектов федеральных законов, касающихся финансовых рынков, причем сделать это уже в течение 2009 года. Ведь сейчас главная проблема регулирования финансовых рынков заключается в элементарной нехватке правовой базы.

Один из приоритетных законопроектов – законопроект о противодействии инсайду и манипулированию ценами на финансовом рынке. На сегодняшний день, из стран, претендующих на роль мирового финансового центра, Россия – единственная страна, не имеющая практики противодействия инсайду и манипулированию. Кризис показал, что в условиях падения проблема инсайда становится острой как никогда ранее. Данный законопроект уже внесен в Государственную Думу.

Новый очаг неблагополучия являет собой проблема дефолтных облигаций на фондовом рынке. Определенные структуры, взявшие кредиты под свои проекты, не хотят или не могут по ним расплачиваться. Ситуация требует скорейшего разрешения, и в ближайшее время будут приняты два законопроекта, касающиеся выпуска облигаций. Первый из них предусматривает введение механизма собрания владельцев облигаций, на котором они могут коллегиально решать вопросы реструктуризации задолженности. Второй закон – это снятие ограничений на выпуски ценных бумаг, которые сегодня могут выпускаться в объеме, не превышающем уставный капитал или же того обеспечения, которое они имеют.
Большой проблемой на сегодняшний день во всем мире являются так называемые короткие продажи – торговля ценными бумагами без обеспечения, которая в условиях кризиса наносит ущерб рынку и играет на руку только спекулянтам. Международная организация комиссий по ценным бумагам в октябре 2008 года разослала письмо с призывом ограничить короткие продажи. Однако в России для этого недостаточно нормативной базы.

Сегодня ведется работа над законом, который бы, с одной стороны, требовал от участников рынка соблюдения определенных нормативов достаточности, устойчивости, ликвидности капитала, а с другой – давал возможность в случаях нарушений защищать инвесторов, не давать возможности не выполнять свои обязательства.

Наряду с постоянным мониторингом состояния отечественного фондового рынка, предпринимательское сообщество России обязано использовать сложившуюся здесь ситуацию для повышения степени прозрачности всех субъектов, действующих на этом рынке.

Важное значение будет иметь выполнение приказа Федеральной службы по финансовым рынкам № 08-39/ПЗ-Н от 07.10.2008 года «О внесении изменений в порядок лицензирования видов профессиональной деятельности». Согласно этому подзаконному акту, все участники рынка ценных бумаг будут обязаны в ближайшее время раскрыть своих конечных собственников, большинство из которых скрываются в оффшорных юрисдикциях.

Госдума приняла закон, устанавливающий ответственность за манипулирование ценами на рынке ценных бумаг. Изменения вносятся в Кодекс об административных нарушениях и ужесточают ответственность за нарушение законодательства об акционерных обществах, обществах с ограниченной ответственностью, о рынке ценных бумаг и об инвестиционных фондах

Своего принятия ожидает закон об уголовной ответственности за нарушение на рынке ценных бумаг. Вступил в действие закон, который наделяет Банк России правом совершать с российскими и иностранными кредитными организациями, а также с правительством РФ сделки по купле-продаже на открытом рынке не только государственных, но и ряда иных ценных бумаг. Результатом его станет появление на рынке ценных бумаг крупнейшего государственного игрока, в багаже которого две основные цели: не допустить панических продаж и стабилизировать ситуацию с капитализацией крупных системообразующих предприятий отечественной экономики.

В то же время многие представители предпринимательского сообщества выступают категорически против выделения госкомпаниям средств федерального бюджета для выкупа ими своих акций с рынка, считая, что эта мера приведет к «концентрации рисков». В частности, предложено создать Национальный фонд стабилизации фондового рынка, - независимый государственный институт, не имеющий потенциального конфликта интересов, который мог бы сосредоточиться на скупке ценных бумаг компаний нефинансового сектора, а выкуп банковских активов взяло бы на себя Агентство по страхованию вкладов. Такая схема используется Правительством Тайваня, где с 2000 года функционирует Национальный фонд стабилизации, используемый для интервенции на рынке акций.
Фондовая биржа ММВБ планирует в 2009 году создать «площадку прямых инвестиций». Идея состоит в том, чтобы свести вместе фонды, нуждающиеся в размещении средств, и эмитентов, заинтересованных в привлечении ресурсов. На этой площадке будут совершаться адресные двусторонние сделки после проведения прямых переговоров между контрагентами. Преимущество заключается в том, что участники получат высокую степень надежности исполнения сделок.
Российская финансовая система в условиях кризиса
Обвал фондового рынка привел к серьезным проблемам в российском банковском секторе. Отток вкладов населения стал основной причиной дефицита ликвидности и потери устойчивости таких кредитно-финансовых учреждений как Русский банк развития, Собинбанк, Эконацбанк, ВЕФК. Это потребовало срочного привлечения в капитал новых акционеров, либо прохождения процедуры санации через Центробанк и Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

Право заниматься финансовым оздоровлением банков АСВ получило на основании федерального закона «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года». На эти меры государство выделяет 200 млрд. рублей. В решении проблем неустойчивых банков АСВ намерено идти двумя путями:

  • во-первых, вести поиск стороннего инвестора, готового полностью купить банк. В этом случае АСВ готов оказать финансовую поддержку покупателю, поставив при том под свой контроль использование выделенных средств. Кроме того, агентство может само временно входить в капитал банка при отсутствии заинтересованного покупателя;

  • во-вторых, если нет желающих купить кредитную организацию, а санация банка за счет государства окажется затратной, то можно продать банк по частям, а именно его здоровые активы.


Зоны риска в российской банковской системе
По данным ЦБ РФ, с сентября по ноябрь 2008 года российские банки лишились 456 млрд. руб. вкладов, но в декабре почти все эти деньги вернулись обратно: прирост составил 400 млрд. руб. Главную роль в этом сыграло изменение системы страхования банковских вкладов. Весомыми аргументами стали также увеличение банками процентных ставок по вкладам и изменение с 1 января 2009 года правил налогообложения доходов вкладчиков.

Эксперты Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) классифицировали четыре наиболее уязвимые группы банков – четыре зоны риска в российской банковской системе.

Первая зона – высокая (более 10%) доля корпоративных ценных бумаг (акций и корпоративных облигаций) в активах. Самая маленькая – по масштабу концентрируемых ресурсов, на банки этой зоны приходится лишь 1,3% совокупных активов банковских систем. В первой зоне находятся 50 банков. В основном это небольшие банки: размер активов среднего банка этой зоны – 6 млрд. рублей. Из крупных банков – 2 дочерних банка нерезидентов. Из крупных банков с российским капиталом здесь присутствует только один банк.

Вторая зона – высокая (более 10%) доля привлеченных межбанковских средств (кредитов, депозитов и корсчетов) в пассивах. Это зона – средняя по масштабу концентрированных ресурсов, на банки этой зоны приходится 9,4% совокупных активов банковской системы. В ней 153 банка. В основном это умеренные по масштабам банки: размер активов среднего банка этой зоны – 15 млрд.рублей. Из крупных банков – все с российским капиталом, дочек нерезидентов нет. Из них несколько государственных, эти банки можно считать защищенными. Есть 2 крупных банка из регионов - в Екатеринбурге и Санкт-Петербурге.

Третья зона – высокая (более 10%) доля обращаемых долговых обязательств (в основном – облигаций) в пассивах. Эта зона – средняя по масштабу концентрируемых ресурсов, на банки той зоны приходится 9,7% совокупных активов банковской системы. В ней 133 банка. В среднем это чуть более крупные по размеру банки: размер активов среднего банка этой зоны – 17 млрд.рублей. Из крупных банков – только один стопроцентный дочерний банк нерезидентов. В группу входят 4 крупных банков из регионов.

Четвертая зона – высокая (более 10%) доля краткосрочных (сроком до года) иностранных пассивов в балансах банков. Эта зона самая большая по масштабу концентрируемых ресурсов, на банки этой зоны приходится 15,6% совокупных активов банковской системы. В ней 49 банков. В среднем это весьма крупные по размеру банки: размер активов среднего банка этой зоны – 77 млрд.рублей. В зоне много стопроцентных дочерних банков нерезидентов. Все они в случае проблем могут рассчитывать на помощь материнских компаний. Здесь есть и 5 весьма крупных частных банков с российским капиталом.
* * *

Наряду с Центробанком, главным агентом государства в деле поддержки отечественной финансовой системы выступает Банк развития – Внешэкономбанк, которому правительство выделило на эти цели около 1,8 трлн. рублей, из которых 450 млрд. рублей на рефинансирование долгов корпораций. В первую очередь средства от Банка развития получат социально значимые и стратегические для своих секторов компании и банки.

Примечательно, что в условиях кризиса многие банки ищут и внедряют нестандартные способы повышения прибыльности и сокращения издержек. Принята стратегия развития Сбербанка РФ до 2014 года, и в ней предусмотрен ряд изменений, часть из которых будет реализована в марте 2009 года.

В Омске в ближайшее время заработает первый опытный филиал – так называемая lean-лаборатория, в которой будут проходить обучение все сотрудники Сбербанка. Смысл – в ускорении проведения операций. В Москве есть пилотные филиалы, в которых время ожидания в очереди по любой операции составляет пять минут. До конца текущего года в Омске будет 30 таких филиалов.

Еще Сбербанк РФ планирует выпускать во всех российских регионах социальные карты для предоставления льгот, выплаты зарплат и пенсий. Предполагается, что это позволит банку увеличить клиентскую базу почти на 50%.

В Омской области реализуется проект по выпуску банковских карт Maestro – социальная. Стоимость годового обслуживания данной карты почти в 10 раз ниже обычного. По состоянию на 01.03.09г. выпущено около 68 тыс. карт, из них 40 тыс. в г. Омске.

Важнейшая социально-экономическая задача, которую решает сегодня банковская система России, - повышение доступности финансовых услуг для граждан страны. Банковская активность, связанная с «движением в регионы», внедрением карточных продуктов, расширением дистанционного банкинга, позволит повысить доступность банковских услуг

Кредитование населения
Кризис на фондовом рынке оказал серьезное влияние на состояние российской пенсионной накопительной системы. Отрицательные результаты инвестирования средств пенсионных резервов и пенсионных накоплений по итогам 2008 года воспринимаются широкой аудиторией очевидно негативно, что приводит к появлению панических настроений среди клиентов НПФ и попыткам забрать свои средства из фондов.

В условиях кризиса на фондовом рынке выявлено несовершенство методики оценки активов пенсионных фондов (по рыночным ценам). Необходимо, чтобы данная методика адекватно учитывала особенности поведения различных классов активов в условиях кризиса.

Большинство экспертов не сомневаются, что мировой финансовый кризис приведет к существенному сокращению реального роста кредитования в России.

Ухудшение экономической ситуации в стране приводит к росту просроченной задолженности по банковским кредитам. Необходимость предоставления послаблений заемщикам, пострадавшим от кризиса и безработицы обсуждается на государственном уровне. Банки тоже изыскивают возможности облегчить кредитное бремя.

  • Альфа-Банк приступил к оформлению своим клиентам кредита на рефинансирование задолженности. Его целью является изменение условий погашения задолженности по ранее заключенным с банком кредитным договорам путем предоставления нового кредита.

  • Собинбанк предлагает уменьшение ежемесячного платежа по ипотечным и автокредитам на срок до одного года, либо предоставляет отсрочку платежа на полгода или год. Также в банке существует возможность конвертации валютного кредита в рублевый

  • ВТБ 24 предлагает отсрочку на короткий период времени уплаты основной суммы долга при условии оплаты процентов за кредит.

Администрации г. Омска направила в адрес Правительства РФ ряд предложений, касающихся банковского кредитования. Установление запрета банкам на требование досрочного погашения кредита, выданного предпринимателям, имеющим безупречную репутацию, в течение одного - двух лет с момента выдачи. Введение возможности для предпринимателей в течение 3-6 месяцев выплачивать по ранее взятым кредитам только проценты. Кроме того, установление максимальной ставки в 15% по ипотечным кредитам, с компенсацией банкам выпадающих доходов из стабилизационного фонда.

По оценкам ряда наиболее авторитетных экспертов, кредитный кризис в России не будет таким острым, как в Европе и США, ибо у нас нет таких проблем с активами, а количество дефолтов в корпоративном секторе, среди предприятий первого эшелона, судя по всему, окажется гораздо ниже, чем предполагали первые пессимистические прогнозы.

Главный риск заключается в том, что выделенные государством деньги так и останутся на финансовом рынке, не попав в реальный сектор экономики и, тем самым, подтолкнут ее к вхождению в глубокую депрессию.




ТПП, выражая мнение большинства представителей делового сообщества, считает целесообразным обеспечение жесткого контроля за целевым использованием выдаваемых коммерческим банкам кредитных ресурсов, не исключая того, чтобы обязать банки осуществлять рефинансирование предприятий, которых они кредитовали раньше, иначе говоря, как бы «заморозить кредитный портфель».

Необходимость системного контроля за использованием банками дешевых государственных кредитов вызвано и тем обстоятельством, что опыт банковской деятельности показал чрезмерную активность ряда банков в плане конвертации полученных средств в валютные депозиты, размещаемые затем вне пределов России.

Естественно, что массовый отток средств с отечественного денежно-кредитного рынка приводит к ослаблению национальной валюты и возникновению угрозы ее девальвации. А это прямой путь к подстегиванию инфляции, дестабилизирующей экономику и все общество. При этом следует иметь в виду, что в отличие от дефолта 1998 года, когда внешний долг был сосредоточен в государстве, в результате чего бизнес мог воспользоваться плодами девальвации, сейчас внешний долг сосредоточен в основном у бизнес-структур, которые в случае девальвации и возрастания стоимости своих долговых обязательств, неминуемо станут банкротами.

Глобальный кризис убедительно засвидетельствовал необходимость радикальной реформы мировой финансовой системы.

Активно поддерживая идею создания в России Международного финансового центра (МФЦ), Торгово-промышленная палата РФ приняла участие в подготовке концепции создания МФЦ, который, как подчеркивают главные разработчики этого документа – специалисты Минэкономразвития РФ, является не только и не столько вопросом повышения престижа страны, сколько вопросом формирования серьезных инвестиционных источников для наших компаний.

По замыслу МФЦ – это определенная географическая территория, на которой концентрируется капитал инвесторов из разных стран. А приходят они туда потому, что знают, там можно совершать сделки с капиталом, там обязательно есть широкий набор финансовых инструментов, что дает возможность для большого количества операций в размещении капитала. До сих пор в России было мало таких инструментов и как следствие, в результате финансового кризиса заграничные инвесторы убежали со своими деньгами, чтобы найти для них более интересные точки приложения.

Задача создания самостоятельного финансового центра в России предполагает совершенствование налогообложения на финансовом рынке. Без формирования благоприятного налогового климата невозможно качественно повысить ликвидность рынка финансовых инструментов и привлекательность долгосрочных инвестиций, расширить спектр инструментов, обращающихся на финансовом рынке, перечень операций и оказываемых услуг, а также создать условия для преимущественного развития организованного рынка финансовых инструментов.


ТПП считает, что в настоящее время необходимо принятие мер, направленных на создание более привлекательного режима налогообложения на российском финансовом рынке, чем налоговые режимы, существующие в странах, в которых действуют конкурирующие финансовые центры. Такие меры должны быть обозначены в основных направлениях налоговой политики Российской Федерации на долгосрочный период.


Задача по формированию благоприятного налогового климата для участников финансового рынка должна найти отражение в основных направлениях налоговой политики на 2010 год и на плановый период 2011 и 2012 годов. В этой связи следует предусмотреть изменение налогового законодательства по ряду направлений. Так, Правительство РФ предлагает усовершенствовать режим налогообложения услуг, предоставляемых участниками финансового рынка. Кроме того, изменения должны затронуть режим налогообложения налогом на прибыль компаний — участников финансового рынка, и конечно, налогообложение доходов физических лиц, получаемых от операций с финансовыми инструментами.

***

Соперничество США и России на финансовых рынках с ожидаемой победой рубля в качестве региональной валюты над долларом стало официальной доктриной развития российского финансового рынка. Как известно, Президент России Дмитрий Медведев объявил о первых необходимых шагах в этой области – скорейшем переводе экспорта нефти и газа на рублевую оплату. В конце 2008 года Россия официально предложила перейти на временную торговлю в рублях Белоруссии, Китаю и Вьетнаму. Ранее такие предложения делались Украине, Молдавии и Монголии. Возможно, на рублевые расчеты будут переведены и поставки электроэнергии. Компания «Интер РАО» уже получает в рублях 35% внешнеторговой выручки с Казахстаном и Белоруссией, с Украиной – наполовину. С остальными странами, в том числе с Китаем ведутся переговоры.

Состояние банковского сектора Омской области

Анализ информации, поступающей в Главное управление Центрального банка РФ по Омской области, позволяет сделать вывод о том, что в банковском секторе Омской области, не смотря на последствия мирового кризиса, сохраняется финансовая устойчивость, банковский бизнес отличает разумное сочетание рискованности и экономической эффективности

По состоянию на 01.01 2009 года, в Омской области зарегистрировано 7 региональных банков (Банк-Сибрирь, Сибэс, Омск-Банк, Мираф-Банк, ИТ Банк, Соотечественники, СибКупБанк), 41 филиал и 9 представительств иногородних банков.
Все действующие в регионе кредитные учреждения обладают достаточной ликвидностью, чтобы полностью выполнять обязательства перед кредиторами и вкладчиками. Объем собственных средств региональных банков составляет около 3 млрд. рублей. За 9 месяцев 2008 г. приток денежных средств в Омский регион через филиалы иногородних банков составил 33,9 млрд. рублей, что выше, чем за аналогичный период прошлого года на 43%.

В целом банковский сектор Омской области аккумулировал более 150 млрд. рублей ресурсов. Основным направлением их использования (почти 90%) является кредитование бизнеса и населения. 

В сентябре-октябре 2008 года в целях минимизации рисков банки были вынуждены снизить кредитную активность и увеличить размеры ликвидности на своих счетах в Банке России, в кассах кредитных организаций и банкоматах (в совокупности - более одного млрд. рублей). Такая политика себя оправдала и позволила полностью удовлетворить требования вкладчиков по досрочному изъятию вкладов. Банки (филиалы) области также обеспечены достаточным количеством иностранной валюты для бесперебойного обслуживания населения. 

Вместе с ростом курсов доллара и евро в конце 2008 года стали увеличиваться и объемы средств в этих валютах, привлекаемых от наших сограждан во вклады и счета. До начала этого роста больше всего долларов было привлечено в июле и сентябре – на сумму 433, 5 млн. руб. в месяц. В октябре омичи принесли на долларовые счета уже 607, млн. руб., в ноябре – 560,4., а в декабре – почти 1,2 млрд. руб. При этом в октябре более половины этих средств размещалось на счетах «до востребования», а в декабре почти 50% оказалось во вкладах сроком от года до трех лет.

Европейская валюта большую часть года интересовала омичей меньше чем доллар. Только трижды – в феврале, октябре и ноябре 2008 года – во вклады, номинированные в евро, было привлечено свыше 400 млн. руб. Но вот в декабре сумма вложенных в евро средств превысила 2млрд. руб., причем 896 млн. из них было размещено на срок от года до трех лет, а ещё 688 млн. рублей – на срок от 6 до 12 месяцев.

В последние месяцы 2008 года весьма активно росли объемы депозитов юридических лиц – от 1,2 млрд. руб. в октябре до 3,2 млрд. руб. в декабре. Причем если поначалу подавляющее большинство депозитов размещалось на 1 день, то в декабре таких оказалось меньше половины от общей суммы, а объемы средств, размещаемых на более длительные сроки, соответственно возросли. К концу года средневзвешенные ставки привлечения составляли, к примеру, на сроки свыше 3 месяцев – 11-12,5% годовых, то есть на 1,5-2 процентных пункта выше, чем по вкладам физических лиц.

Несмотря на непростую ситуацию, и региональные банки, и филиалы завершили 2008 год с положительным финансовым результатом. Суммарная прибыль семи омских банков составила 206 млн. руб. - чуть больше, чем было получено за три квартала 2007 года. А филиалы иногородних банков в сумме получили 7,27 млрд. руб. прибыли. Это почти на 2 млрд. руб. больше, чем по итогам 2007 года.
Приоритетные задачи

Стратегии развития финансового рынка РФ на период до 2020 года
(Распоряжение Правительства РФ от 29.12.2008 года № 2043-р)

Финансовый рынок становится одним из приоритетных секторов экономики, эффективность управления которым может оказывать влияние на общую эффективность государственной экономической политики. Согласно Стратегии развития финансового рынка РФ на период до 2020 года приоритетными задачами являются:
Повышение емкости и прозрачности российского финансового рынка:

    • внедрение механизмов, обеспечивающих широкое участие розничных инвесторов на финансовом рынке и защиту их инвестиций,

    • расширение спектра производных финансовых инструментов и развитие срочного рынка,

    • создание широких возможностей для секьюритизации финансовых активов,

    • повышения уровня информированности граждан о возможностях инвестирования средств на российском финансовом рынке.


Обеспечение эффективности рыночной инфраструктуры:

  • развитие организованного финансового рынка и консолидация

биржевой инфраструктуры,

  • совершенствование клиринговых процедур и расчетов,

  • развитие учетных институтов.


Формирование благоприятного налогового климата для его участников:

  • совершенствование режима налогообложения налогом на добавленную стоимость, налогом на прибыль организаций, налогом на доходы физических лиц.


Совершенствование государственного регулирования на финансовом рынке:


  • совершенствование правового регулирования финансового рынка


заимодействие с СРО, унификация принципов и стандартов регулирования участников рынка ценных бума, развитие системы пруденциального надзора),


  • снижение административных барьеров и упрощение процедур государственной регистрации выпусков ценных бумаг,




  • обеспечение эффективной системы раскрытия информации на рынке ценных бумаг,




  • развитие и совершенствование корпоративного управления,




  • предупреждение и пресечение недобросовестной деятельности на финансовом рынке.


Целевые показатели развития финансового рынка
Российской Федерации

Показатель

01.01.2008

2020

Капитализация публичных компаний, трлн. руб.


32,3

170

Соотношение капитализации к ВВП, в %


97,8

104

Биржевая торговля акциями, трлн. руб.



31,4

240

Соотношение биржевой торговли акциями к ВВП, в %


95,1

146

Стоимость корпоративных облигаций в обращении, трлн. руб.


1,2

19

Соотношение стоимости корпоративных облигаций в обращении к ВВП, в %


3,6

12

Активы инвестиционных фондов, трлн. руб.


0,8

17

Пенсионные накопления и резервы негосударственных пенсионных фондов, трлн. руб.


0,6

12

Соотношение активов инвестиционных фондов, пенсионных накоплений и резервов негосударственных пенсионных фондов к ВВП, в %


4,2

18

Годовой объем публичных размещений акций на внутреннем рынке, по рыночной стоимости,  в трлн. руб.


0,7

3

Количество розничных инвесторов на рынке ценных бумаг, млн. человек


0,8

20

Доля иностранных ценных бумаг в обороте российских бирж, %


0

12


ЭКОНОМИКА
Глобальный финансовый кризис привел к замедлению темпов развития реального сектора российской экономики. Исходя из последних данных Минэкономразвития РФ, экономическое развитие России в 2008 году было неравномерным. До середины 2008 года благодаря рекордным экспортным доходам и интенсивному расширению банковского кредита экономика России развивалась динамично. С начала второго полугодия развивающийся мировой кризис усилил негативное влияние на экономическое развитие России.

В 2008 году темпы роста ВВП составили 105,6%, при последовательном замедлении от 8,5% в I квартале, 7,5% - во II, 6,2% - в III, до 1,1% - в IV квартале. Наиболее значительное снижение темпов роста произошло в строительстве, транспорте и промышленном производстве. В первом квартале 2009 года наблюдается дальнейшее снижение темпов развития основных отраслей экономики.

Прирост промышленного производства в Омской области в 2008 году составил 3,4 процента к уровню 2007 года за счет увеличения выпуска продукции организациями добывающих (на 11,4 процента), обрабатывающих производств (на 3 процента), а также производства и распределения электроэнергии, газа и воды (на 6,2 процента).
«Второй антикризисный фронт» в России
В реальном секторе экономики по решению Председателя Правительства РФ Владимира Путина открыт так называемый «второй антикризисный фронт». Со стороны государства предприятиям обещано расширение госзаказа, субсидирование процентных ставок по кредитам, реструктуризация налоговой задолженности, налоговые кредиты и при необходимости участие государства в капитале хозяйствующих субъектов.

По результатам мониторинга, проведенного ТПП РФ, предприятия со своей стороны также реализуют специальные антикризисные мероприятия. Итоги опроса показали, что наиболее распространенной мерой является сокращение непроизводственных издержек (41%). В то же время 20% собираются увеличить деловую активность с целью захвата новых рынков. Каждая пятая компания, принявшая специальный план действий, реагирует на финансовый кризис сокращением штата сотрудников. Наименее распространенными способами экономии выступили сокращение производства (7%) и снижение заработной платы (4%). Но снижение уровня деловой активности произойдет и помимо желаний. Так, о сокращении финансирования инвестиционных программ компаний в ближайший год заявили 48% российских респондентов.
В ноябре 2008 года Омская ТПП провела мониторинг членов Палаты (около 600 организаций и предприятий) и представителей деловых кругов г.Омска.


  • Более 80% участников опроса отметили, что мировой финансовый кризис уже отразился на деятельности их предприятий. В основном это представители строительного сектора экономики Омской области и игроки на рынке торгово-посреднических услуг.

  • 75% анкетируемых отметили сложности с получением/гашением кредита в банковских учреждениях (при этом около 10% опрошенных вообще не пользуются кредитами).

  • Более 50% респондентов отметили, что их предприятия вынуждены минимизировать расходы в связи с кризисом.

  • Около 30 % уже провели сокращение штата сотрудников (в основном офисных работников).


В сложившихся условиях приобретает особую актуальность наращивание усилий государства по финансовой поддержке реального сектора экономики и расширение форм такой поддержки.

В декабре 2008 года Правительство одобрило предложение Минфина о предоставлении государственных гарантий по кредитам на сумму 300 млрд. рублей. Из них 100 млрд. рублей – это страхование займов оборонных предприятий, остальные 200 млрд. предназначены для других стратегических отраслей промышленности. Причем, по «оборонке», Правительство возьмет на себя 70% рисков по кредитам, а по остальным займам – 50%. Кроме того, ранее Минфин заявил о возможности компенсации банкам части потерь, если они начнут нести убытки от невозврата кредитов компаниями реального сектора.
Кризис способствовал созданию реальных предпосылок для выработки государственной промышленной политики, необходимость которой отстаивала Торгово-промышленная палата РФ.
Проект федерального закона «О национальной промышленной политике в Российской Федерации» разработан деловым сообществом совместно с представителями органов государственной власти, девятью профильными Комитетами Государственной Думы и в настоящее время проходит процесс согласования.

Предусматривается, что в состав Концепции социально-экономического развития РФ на долгосрочную перспективу войдет концепция промышленной политики, а в состав программы социально-экономического развития на среднесрочную перспективу – программа промышленного развития.

Безотлагательное принятие данного законопроекта, несомненно, будет способствовать стабилизации финансовых и промышленных рынков страны, развитию механизмов государственно-частного партнерства в реальном секторе экономике, повышению производительности и качества продукции оборонно-промышленного и машиностроительного комплексов, росту конкурентоспособности всей российской промышленности, внешнеэкономической экспансии российских производителей, комплексному развитию отраслей и регионов России, повышению качества жизни российских граждан.
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   12

Похожие:

Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconА. Б. Галагап Мировой финансово-экономи­ческий кризис, начавшийся со вто­рой половины 2008 г., затронул эко­номику и финансовые институты всех стран. Масштаб и глубина ре­цессии заставляют правительства разных госу
Мировой финансово-экономический кризис и меры правительства Китая по преодолению его негативных последствий
Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconРешение Проблемы экономики Мировой экономический кризис
Большинство экспертов сходится в том, что наступает мировой экономический кризис и виной ему огромные долги США
Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconМировой финансово-экономический кризис и его российские проявления
Действительно, темпы и масштабы падения основных показателей экономической и финансовой деятельности сегодня вплотную подходят к...
Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconХолодков В. Г
Экономический кризис, разворачивающийся в настоящее время, войдет в историю как мировой финансовый кризис 2008-2009 годов. В этом...
Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconСтатья президента рк нурсултана назарбаева в газете
Но в основе всего лежит глобальный финансово-экономический кризис, порожденный дефектами мировой валютно-финансовой архитектуры....
Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconПосткризисные императивы развития глобальной финансовой системы Глобальный финансово-экономический кризис 2008–2009 гг поставил перед мировой экономической наукой, монетарными властями «Большой двадцатки»
...
Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconГеоэкономика Кризис мировой экономики неизбежен Элита мирового бизнеса, съехавшаяся на Всемирный экономический форум в Давос, призвала ведущие центробанки мира к решительным действиям по борьбе с кризисом на мировых рынках
Участники форума полагают, что нынешний кризис может оказаться самым серьезным с момента окончания Второй мировой войны
Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconСтратегии работы участников рынка недвижимости в условиях кризиса
Мировой финансово-экономический кризис развивается уже почти пять лет. Поэтому основные вызовы современного мира заключаются не в...
Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconМировой экономический кризис с точки зрения философа
Для многих нынешний кризис – первый, который можно пощупать и попробовать на вкус. Некоторые, правда, застали 98-й. Но тот, который...
Доклад «Мировой финансово-экономический кризис» iconКонкурс исследовательских работ учащихся
Мировой экономический кризис 2008-го года и его оценка с позиций теории Н. Кондратьева
Разместите кнопку на своём сайте:
ru.convdocs.org


База данных защищена авторским правом ©ru.convdocs.org 2016
обратиться к администрации
ru.convdocs.org