О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами



страница4/5
Дата15.03.2013
Размер0.79 Mb.
ТипДокументы
1   2   3   4   5

Приложение 3.1
к Положению Банка России от 12 ноября 2007 года № 312-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов,
обеспеченных активами или поручительствами"

СОГЛАШЕНИЕ
ОБ ОБЕСПЕЧЕНИИ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМИ
№ _________________


г. _________ "___" __________ ______ года

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице ____________________________
___________________________________________________________________________________,
(должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании доверенности от "___" __________ ______ года № _____, в дальнейшем именуемый "Кредитор",

____________________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации - поручителя)
в лице _____________________________________________________________________________,

(должность, фамилия, имя и отчество)

действующего на основании __________________________________________________________,

(устава, доверенности 1 - нужное вписать)


в дальнейшем именуемый "Поручитель",
в дальнейшем совместно именуемые "Стороны", заключили настоящее соглашение о нижеследующем.

1. Предмет соглашения

1.1. Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение ________________________
_____________________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации - Должника)
(регистрационный № _______) (далее - Должник) обязательств по возврату кредитов Банка России, предоставленных в рамках генерального кредитного договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных активами или поручительствами, от "___" __________ ______ года № _____ (далее - генеральный кредитный договор), заключенного между Кредитором и Должником в соответствии с Положением Банка России от 12 ноября 2007 года № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами" (далее - Положение), а также обязательств Должника по уплате процентов и неустойки (пени), начисленной по кредитам Банка России, обязательства по возврату которых обеспечены поручительствами Поручителя, и иных расходов (убытков) Кредитора, связанных с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Должником обязательств по указанным кредитам Банка России.

2. Общие условия соглашения

2.1. Обязательства Должника, за исполнение которых Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором в рамках настоящего соглашения, указываются в договорах поручительства, предусмотренных приложением 9 к Положению, заключаемых между Кредитором и Поручителем и являющихся неотъемлемой частью настоящего соглашения.

2.2.
Поручитель согласен отвечать за исполнение Должником обязательств по кредитам Банка России в случае одностороннего изменения Кредитором в соответствии с генеральным кредитным договором процентной ставки по кредиту Банка России, а также предъявления Кредитором Должнику в соответствии с генеральным кредитным договором требования о досрочном погашении обязательств.

3. Права и обязанности Сторон

3.1. Стороны обязуются:

3.1.1. Соблюдать следующий порядок погашения требований Кредитора по договорам поручительства, заключаемым в рамках настоящего соглашения: в первую очередь уплачиваются проценты за пользование кредитом Банка России, затем возвращается сумма основного долга по кредиту Банка России и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Должником обязательств по кредиту Банка России, а также все иные расходы (убытки) Кредитора, связанные с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Должником обязательств по кредиту Банка России.

3.1.2. Не передавать информацию об операциях между Сторонами, связанных с исполнением настоящего соглашения, третьим лицам, за исключением Должника.

3.2. Кредитор вправе:

3.2.1. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником обязательств по кредитным договорам, заключенным в рамках генерального кредитного договора, в том числе требований Банка России о досрочном погашении кредитов, предоставленных в соответствии с указанными кредитными договорами, без распоряжений Поручителя осуществлять списание денежных средств с корреспондентского счета (любых корреспондентских субсчетов) Поручителя, открытых в Банке России, на основании инкассовых поручений на сумму обязательств Поручителя по настоящему соглашению.

В реквизит "Назначение платежа" указанных инкассовых поручений включается текст: "Взыскание в соответствии с соглашением об обеспечении кредитов Банка России поручительствами от "___" __________ ______ г. № _____ задолженности по кредиту, условия которого приведены в Извещении о предоставлении кредита Банка России от "___" __________ ______ г. № _____".

3.2.2. Возвратить денежные средства, излишне взысканные в погашение требований Кредитора по настоящему соглашению, на корреспондентский счет или любой корреспондентский субсчет Поручителя, открытый в Банке России.

3.3. Кредитор обязан:

3.3.1. Информировать Поручителя о случаях направления Должнику уведомления об изменении процентной ставки по кредиту Банка России, а также требования о досрочном погашении кредита Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором путем направления копии соответствующего уведомления или требования не позднее рабочего дня, следующего за днем направления соответствующего уведомления или требования.

3.3.2. Перечислить денежные средства, излишне поступившие от Поручителя в погашение требований Кредитора в рамках настоящего соглашения, на корреспондентский счет (корреспондентский субсчет) Поручителя в Банке России не позднее рабочего дня, следующего за днем полного удовлетворения требований Кредитора по соответствующему кредитному договору, заключенному в рамках генерального кредитного договора.

3.3.3. Уплатить Поручителю проценты на сумму излишне взысканных Кредитором денежных средств. Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы процентов осуществляется за все календарные дни начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, - из расчета 366 календарных дней в году.

3.3.4. В случае удовлетворения Поручителем требований Кредитора по настоящему соглашению после полного удовлетворения требований Кредитора по кредиту Банка России передать Поручителю заверенные Кредитором копии генерального кредитного договора и извещения о предоставлении кредита Банка России, содержащего условия предоставления соответствующего кредита Банка России.

3.4. Поручитель обязан письменно извещать Кредитора о планируемом изменении своих реквизитов, указанных в настоящем соглашении, не менее чем за 30 календарных дней до их изменения.

4. Порядок расторжения соглашения

4.1. Настоящее соглашение может быть расторгнуто в одностороннем порядке по инициативе любой из Сторон путем направления Кредитором Поручителю уведомления в произвольной письменной форме либо путем направления Поручителем уведомления Кредитору. В указанном уведомлении должна быть приведена предполагаемая дата расторжения настоящего соглашения. Указанная дата не может наступать ранее чем за 5 рабочих дней до даты направления (получения) Кредитором указанного уведомления. Уведомление, не соответствующее данному требованию, считается недействительным.

В случае наличия у Должника неисполненных обязательств перед Кредитором, обеспеченных поручительствами Поручителя, на предполагаемую дату расторжения настоящего соглашения настоящее соглашение считается расторгнутым со дня, отстоящего от даты прекращения указанных обязательств на 10 рабочих дней.

4.2. С момента получения подразделением Кредитора, осуществляющим предоставление кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами Поручителя, информации о направлении (получении) Кредитором указанного уведомления прекращается использование в качестве обеспечения кредитов Банка России поручительств Поручителя.

5. Заключительные положения

5.1. Настоящее соглашение вступает в силу со второго рабочего дня, следующего за днем его подписания последней из Сторон.

5.2. Настоящее соглашение составлено в двух экземплярах (по одному для каждой из Сторон), каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из ___ страниц, на каждой из которых проставлены подписи уполномоченных должностных лиц Сторон.

6. Место нахождения и реквизиты сторон

Кредитор:

Поручитель:

Уполномоченное должностное лицо Кредитора:

Уполномоченное должностное лицо Поручителя:

Должность:

Должность:

Ф.И.О.:

Ф.И.О.:

Подпись:

Подпись:"

1 Указываются также номер и дата доверенности.

Приложение 4
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года № 312-П
“О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов,
обеспеченных активами или поручительствами”

Величина лимита внутридневного кредита и кредита овернайт рассчитывается по формуле:



где:

LГКД — лимит кредитования по соответствующему основному счету банка, указанный в генеральном кредитном договоре;

-----абзац утратил силу----

P — определенная с учетом соответствующих поправочных коэффициентов стоимость активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, не находящихся в залоге по кредитам Банка России и не являющихся обеспечением Заявок банка на участие в кредитном аукционе и Заявлений банка на получение кредита по фиксированной процентной ставке, а также не отобранных для переформирования обеспечения по кредиту Банка России, обеспеченность которого нарушена;

N365 — число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 365;

N366 — число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 366;

N — число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно. При этом должно выполняться следующее равенство: N = N365 + N366;

i — процентная ставка Банка России по кредитам овернайт Банка России (в долях);

[X] — операция выделения целой части величины X с точностью до копеек.
Приложение 5
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года № 312-П
“О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов,
обеспеченных активами или поручительствами”

Перечень информации об организации и порядок ее представления в территориальное учреждение Банка России

1. Бухгалтерская отчетность и другая информация, получаемые банком-заемщиком (банком — потенциальным заемщиком) (далее — банк) от организации:

1.1. копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

1.2. годовая бухгалтерская отчетность, включающая бухгалтерский баланс - форма № 1, отчет о прибылях и убытках - форма № 2, отчет о движении денежных средств - форма № 4 - за последние два отчетных года (для организаций, образованных или реорганизованных в соответствии с федеральными законами и (или) нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации и (или) Правительства Российской Федерации, - за последний отчетный год);

1.3. промежуточная бухгалтерская отчетность на квартальные даты, включающая бухгалтерский баланс (форма № 1), отчет о прибылях и убытках (форма № 2):

за предыдущий год — представляется в том случае, если на день представления банком в территориальное учреждение Банка России подлежащих проверке активов не наступили сроки представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, установленные нормативными актами Министерства финансов Российской Федерации (далее — установленные сроки представления бухгалтерской отчетности);

за период с начала текущего года до дня представления банком подлежащих проверке активов;

за период со дня представления банком подлежащих проверке активов до дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии или отказе Банка России включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России;

за период со дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, до дня исключения активов из состава указанных активов;

1.4. данные о не погашенных в срок кредитах, займах, полученных организацией; данные о просроченных платежах по выданным организацией векселям; данные о просроченной кредиторской задолженности длительностью свыше 3 месяцев; данные о величине чистых активов.

Указанные данные представляются за те же периоды, за которые представляется бухгалтерский баланс.

1.5. для организаций, образованных или реорганизованных в соответствии с федеральными законами и (или) нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации и (или) Правительства Российской Федерации, - копия указанного акта (указанных актов).

2. Сведения банка об организации:

наличие у организации положительного аудиторского заключения по результатам работы по крайней мере за один отчетный год, годовая бухгалтерская отчетность за который представляется в Банк России в соответствии с пунктом 1.2 настоящего приложения;

наличие (отсутствие) статуса субъекта малого предпринимательства;

данные о наличии у организации долей в уставном капитале банка или акций банка (в процентах);

данные о наличии у банка доли в уставном капитале организации или акций организации (в процентах от уставного капитала).

3. Порядок представления в Банк России информации об организации.

3.1. В целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, активов, отнесенных ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России № 254-П, банк представляет следующие документы:

бухгалтерскую отчетность и другую информацию, полученную банком от организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.2, абзацами вторым и третьим подпункта 1.3, подпунктами 1.4 и 1.5 пункта 1 настоящего приложения;

сведения банка об организации в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения — на последнюю отчетную дату.

В дальнейшем документы, представление которых предусмотрено подпунктом 1.1 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения, представляются в случае произошедших изменений.

В текущем году при повторном обращении банка в Банк России может представляться бухгалтерская отчетность и другая информация только с даты ее последнего представления в Банк России.

В целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, активов, отнесенных к I категории качества в соответствии с Положением Банка России № 254-П, банк представляет сведения об организации, предусмотренные подпунктами 1.1 и 1.5 пункта 1 и абзацами третьим - пятым пункта 2 настоящего приложения, на последнюю отчетную дату. В дальнейшем, до получения банком от Банка России сообщения об отказе во включении указанных активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, или об исключении активов из состава указанных активов, соответствующие сведения представляются банком по мере их изменения не позднее первого рабочего дня, следующего за днем получения банком информации об их изменении.

3.2. В период со дня представления банком подлежащих проверке активов, отнесенных ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России № 254-П, до дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России включить указанные активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк представляет следующие документы:

годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения — при наступлении установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;

промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем четвертым пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения — не позднее чем на 32-й календарный день по окончании отчетного квартала;

информацию об организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.5 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения в случае изменения соответствующей информации — не позднее следующего рабочего дня после получения банком информации об указанном изменении.

3.3. В период со дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России включить активы, отнесенные ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России № 254-П, в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, до дня исключения активов из состава указанных активов банк представляет следующие документы:

годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения — при наступлении установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;

промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем пятым пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения — не позднее чем на 32-й календарный день по окончании отчетного квартала;

информацию об организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.5 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения в случае изменения соответствующей информации — не позднее следующего рабочего дня после получения банком информации об указанном изменении.

3.4. Годовая и промежуточная бухгалтерская отчетность представляется по формам, установленным Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года № 67н “О формах бухгалтерской отчетности организаций” (“Финансовая газета” от 14 августа 2003 года № 33; от 9 февраля 2005 года № 6; от 15 ноября 2006 года № 46)1.

Информация, указанная в подпункте 1.4 пункта 1, а также пункте 2 настоящего приложения, представляется в письменной произвольной форме на бланке банка в адрес территориального учреждения Банка России за подписью единоличного исполнительного органа банка, или его заместителя, или члена коллегиального исполнительного органа банка (лиц, их замещающих) либо за подписью руководителя филиала банка или его заместителя (лиц, их замещающих), если информация представляется в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения соответствующего филиала банка.

3.5. Информация об организации представляется в Банк России на бумажном носителе либо на бумажном носителе и в электронном виде в порядке, согласованном с территориальным учреждением Банка России.

1 Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года № 67н “О формах бухгалтерской отчетности организаций” и изменения в него не нуждаются в государственной регистрации на основании писем Министерства юстиции Российской Федерации от 5 августа 2003 года № 07/8121-АК, от 31 января 2005 года № 01/677-ВЯ и от 27 октября 2006 года № 01/9423-СВ.
1   2   3   4   5

Похожие:

О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconЦентральный банк российской федерации
Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами, в настоящее время относятся
О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconУказание Банка России от 9 июня 2012 г. N 2830-у "О требованиях к кредитным организациям и иностранным банкам, в которых центральный депозитарий вправе размещать денежные средства"
...
О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconУказание цбр от 17 декабря 2010 г. N 2541-у "О требованиях Банка России к показателям бухгалтерской отчетности и другой информации об организациях, обязанных по векселям (кредитным договорам)
О требованиях Банка России к показателям бухгалтерской отчетности и другой информации об организациях, обязанных по векселям (кредитным...
О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconОбщие условия предоставления “Образовательных” кредитов ОАО “Сбербанк России”

О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconКит финанс Инвестиционный банк (оао) Условия предоставления кредитов по программе «кит новостройки»
Максимальный срок денежного обязательства – 360 месяцев для кредитов предоставляемых в рублях РФ
О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconПоложение Банка России от 28 апреля 2012 г. N 377-п "О порядке сообщения банком налоговому органу в электронном виде о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных
О порядке сообщения банком налоговому органу в электронном виде о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные...
О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconОтчет по ценным бумагам За 3 квартал 2001 г
Российской Федерации в порядке, установленном Положением Банка России “О раскрытии информации Банком России и кредитными организациями...
О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconРазъяснение Министерства труда и социальной защиты РФ от 1 октября 2012 г. “О порядке предоставления работникам, занятым на работах с вредными и (или)
Размеры предоставления соответствующих компенсаций устанавливаются коллективным договором, локальным нормативным актом с учетом финансово-экономического...
О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconК Положению о порядке предоставления скидок со сформированной стоимости
О порядке перевода студентов и учащихся, получающих среднее специальное образование, в государственных учреждениях образования с...
О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами iconПоложение о порядке предоставления из бюджета города Иркутска субсидий социально ориентированным некоммерческим организациям, осуществляющим деятельность в области физической культуры и спорта, в целях возмещения затрат (расходов)
Связанных с подготовкой и участием команд во Всероссийских соревнованиях по баскетболу среди команд Высшей лиги
Разместите кнопку на своём сайте:
ru.convdocs.org


База данных защищена авторским правом ©ru.convdocs.org 2016
обратиться к администрации
ru.convdocs.org