Рекомендации от Служб безопасности банков-членов набу по инициативе «Укрэксимбанка»

Рекомендации от Служб безопасности банков-членов НАБУ По инициативе «Укрэксимбанка» Службы безопасности банков-членов Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) разработали специальные рекомендации по функционированию банков во время проведения в Украине футбольного первенства Евро-2012. Эти рекомендации касаются режима работы банковских учреждений, обслуживания клиентов и дополнительных мер безопасности. Они также содержат практические советы держателям платежных карт. РЕКОМЕНДАЦИИ В июне 2012 г. в рамках проведения матчей чемпионата Европы по футболу Евро-2012 в Украине ожидается прибытие большого количества болельщиков, участников и гостей из других стран, которые в основном будут осуществлять расчеты с использованием международных платежных карточек . Во время проведения таких расчетов обостряются вопросы предоставления полного спектра качественных услуг и соблюдения правил безопасности обслуживания карточек. В связи с этим обращаем внимание, что в период проведения массовых мероприятий значительно увеличиваются риски осуществления недействительных сделок, в т.ч. с использованием карточек. Поэтому необходимо принять меры для снижения рисков проведения недействительных сделок с использованием карточек. Поддержка иностранных Держателей Во время проведения Евро-2012 ожидается значительное увеличение обращений иностранных Держателей о блокировании карточки, экстренной замене карточки, выдаче наличных с карточного счета, авторизации и прочее. Следует отметить, что в таких случаях правилами международных платежных систем в первую очередь предусмотрено обращение Держателя в банк-эмитент, выпустивший ему карточку. В то же время посильную помощь в решении проблемных вопросов должны предоставлять все банки, к которым обращается Держатель Карты, и собственно международные платежные системы. В случае необходимости срочного получения средств Держателю Карточки можно предложить воспользоваться системами срочных денежных переводов Western Union, MoneyGram и UNIStream в отделениях Банка (в рабочее время). Для получения перевода Держателю достаточно: - иметь при себе паспорт (или иной документ, удостоверяющий личность); - знать контрольный номер перевода, сумму и валюту перевода. В случае необходимости возврата Карт, изъятых банкоматом (в т.ч. срочной), следует соблюдать требования работы с арестованными карточками.Согласно этому порядку накануне Евро-2012 филиалам необходимо согласовать взаимодействие соответствующих подразделений по возвращению карточек иностранным Держателям и удержание комиссионного вознаграждения за срочную выдачу карточек.  Снижение рисков для банков 1.  С целью снижения рисков привлечения к сотрудничеству ненадежных клиентов необходимо: - исключить выпуск кредитных карт нерезидентам с незначительным сроком пребывания в Украине; - внимательно проверять документы, удостоверяющие личность: для резидентов - паспорт с наличием фотографий в возрасте 25 и 45 лет, для нерезидентов - паспорт гражданина другого государства; - тщательно анализировать репутацию и финансовое положение заявителей. 2. Существующие договоры по эквайрингу. Провести дополнительное обучение персонала основных предприятий, с которыми заключены договоры по эквайрингу и Интернет-эквайринга. Отдельного внимания требуют те предприятия, которым предоставляется право осуществлять операции без физического присутствия Карт (ручной ввод). В любом случае необходимо предостеречь персонал предприятий от осуществления наиболее распространенных ошибок: - отсутствие проверки ответов, которые печатаются на чеке, и предоставление товаров или услуг при получении отказа в проведении оплаты; - отсутствие проверки реквизитов Карты и сверки подписей на чеках и Карте; - выполнение повторных операций (менее 15 минут между транзакциями); - несоблюдение требований безопасности и недооценка последствий осуществления операций без физического присутствия карты персоналом таких предприятий, как гостиницы, авиакомпании, туристические агентства и предприятия по прокату автомобилей. 3. новые договоры по эквайрингу. Особое внимание необходимо уделить оценке рисков сотрудничества с предприятиями, с которыми заключаются договоры по эквайрингу и Интернет-эквайрингу. При заключении договоров с такими предприятиями следует строго соблюдать нормативных документов Банка. В частности, в части необходимости: - соблюдения требований идентификации; - проверки услуг должны быть связаны с территорией Украины (например, при продаже авиабилетов рейсы должны осуществляться из/в Украину) - дальнейшей регулярной проверки соответствия заявленных и фактических услуг, предоставляемых предприятиями (проверка существования и соответствия сайтов для Интернет-предприятий), и соответствия требованиям действующего законодательства по правам интеллектуальной собственности. 4. Работа с банкоматами. С целью своевременного выявления накладок на банкоматах, необходимо инструктировать сотрудников Банка о необходимости обращать внимание на все банкоматы, которые попадают в их поле зрения. При обнаружении накладки не пользоваться банкоматом и действовать согласно инструкции банков по банкоматным накладкам. Заключительные положения Учитывая опыт по безопасности обслуживания карточек, рекомендуем разъяснять Держателям карточек и сотрудникам Банка необходимость соблюдать прописные истины по безопасности использования карточек, в частности: - относиться к Карте так же, как и к деньгам и драгоценностям; - в случае потери карточки немедленно в любое время звонить в Контакт-центр банков; Держателям других банков - в контакт-центры банков-эмитентов или международных платежных систем; - не хранить ПИН-код вместе с Картой (не писать на Карте) и никому не сообщать ПИН-код (даже сотрудникам банков и правоохранительных органов); - не выпускать карту из поля зрения и не предоставлять данные карточки другим лицам (например, в ходе анкетирования, расчетов в ресторанах); - активно использовать выпуск дополнительных карт с соответствующими лимитами для различных типов операций, например для расчетов в кафе, ресторанах и т.п.; - проверять заполнение квитанций перед их подписанием (неправильно заполненные квитанции должны уничтожаться в присутствии Держателя) - с осторожностью совершать транзакции через Интернет и использовать специальные Интернет-карты для таких расчетов ввиду стремительного роста мошенничества в сети Интернет; - одобрять действия персонала предприятий торговли, осуществляющих сверку подписей на чеке и Карте. В конечном итоге считаем, что украинские банки способны обеспечить европейский уровень сервиса Держателям карточек и всегда готовы оказать поддержку Держателям в любой стране мира и обеспечить защиту финансовых интересов от несанкционированных списаний. Итак, просим принять все возможные меры с целью предоставления европейского уровня сервиса как собственным Держателям карточек, так и гостям Украины во время проведения Евро-2012. P.S. Управление по борьбе с киберпреступностью МВД Украины любезно предоставило нам фотографии скиммингових устройств, которые в этом году были обезврежены в Киеве Коллеги, будьте бдительны!

Похожие:

	Решение о Совете руководителей органов безопасности и специальных служб Создать Совет руководителей органов безопасности и специальных служб государств участников Содружества Независимых Государств		Секретари Советов безопасности государств-членов одкб рассмотрят меры борьбы с наркоугрозой В санкт- петербурге, в Таврическом дворце сегодня открывается 8-е заседание Комитета секретарей Советов безопасности государств-членов...
	Методические указания по измерению концентраций набу в воздухе рабочей зоны методом тонкослойной хроматографии Принцип метода. Метод основан на хроматографировании набу в тонком слое силикагеля		Чу «Негосударственный природоохранный центр «набу-кавказ» Целью нпц «набу-кавказ» является реализация общественно-полезных проектов по изучению и сохранению биоразнообразия Северного Кавказа,...
	1 Общая характеристика угроз, служб и механизмов безопасности Нашло свое отражение в так называемой архитектуре безопасности, которая является расширением эталонной модели взаимосвязи открытых...		Учебно-методический комплекс «криптографическая защита информации» Данный учебно-методический комплекс предназначен для подготовки и переподготовки руководителей, инженерно-технического персонала...
	Основы инженерно-технической защиты информации Книга предназначена для студентов учебных заведений, руководителей и менеджеров государственных и коммерческих структур, сотрудников...		Авиационные события результаты расследования рекомендации по безопасности полетов Впп. Самолет выполнял регулярный пассажирский рейс Стамбул – Амстердам. На борту находилось 7 членов экипажа и 127 пассажиров, по...
	Методические рекомендации по обеспечению безопасности при перевозке детей (школьников) Данные Рекомендации определяют основные требования по обеспечению безопасности перевозок детей (школьников) специализированными «Школьными»...		Закон «о центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» Праздник не установлен официально, на государственном уровне. Дата 2 декабря была принята в 2004 году по инициативе Ассоциации российских...